Wlancards.ru

ПК техника, WI FI Адаптеры
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Какую максимальную сумму можно перевести на карту Сбербанка и каким способом

Какую максимальную сумму можно перевести на карту Сбербанка и каким способом

Кредитно-финансовые учреждения устанавливают лимиты операций, не разрешая клиентам бесконтрольно осуществлять денежные переводы с банковских карт. Делается это с целью безопасности пользователя карточки, поскольку существует вероятность технического сбоя и личные средства могут оказаться под угрозой доступа мошенникам. Поэтому для многочисленных клиентов самого крупного отечественного банка актуальны вопросы, какая максимальная сумма перевода на карту Сбербанка установлена и какие есть способы переводить крупные суммы.

Как физлицам избежать проблем с переводами денег между картами?

Поскольку новые методические рекомендации регулятор выдал именно банкам, они могут заблокировать карту клиента, заподозрив, что нарушается требование закона № 115-ФЗ. После чего к рассмотрению дела подключается налоговая инспекция.

Следует иметь в виду, что у ИФНС нет права автоматически взимать 13% НДФЛ сумм, поступивших на карту. Для отслеживания средств на счете налоговая должна иметь разрешение руководителя вышестоящего отделения ФНС в рамках проведения налоговой проверки (ст. 86 НК РФ).

Отметим, что не подлежат обложению НДФЛ:

  • безвозмездные переводы (ст. 217 НК РФ); между физлицами (письмо Минфина от 03.09.2021 № 03-04-05/71523, от 07.06.2019 № 03-04-05/41947);
  • переводы в рамках семейных отношений (ст. 208 НК РФ);
  • переводы, которые не являются доходом (ст. 209 НК РФ).

В каких случаях все же придется заплатить НДФЛ при переводах с карты на карту, рассказали эксперты «КонсультантПлюс». Если у вас нет доступа к К+, получите его бесплатно на пробной основе.

Чтобы избежать лишних проблем, физлицам следует соблюдать несколько правил при осуществлении переводов:

  • перечисляя деньги со своей карты на счет организаций или ИП, следует четко обозначать назначение платежа;
  • переводя деньги друзьям и родственникам, следует обозначить безвозмездность такого перевода (указать «в подарок», «на продукты» и т. д.);
  • возвращая долг, не следует указывать, что это возврат с процентами, иначе у получателя возникает налогооблагаемый доход на сумму процентов;
  • переводы на крупные суммы следует дополнительно оформлять распиской, в которой будет указано, что заем беспроцентный.

Даже если налоговая служба по итогам проверки вынесет решение о доначислении НДФЛ, данное решение можно будет оспорить в суде. Для этого и понадобятся документы-обоснования в виде расписок, текстов назначений платежа и т. д.

Как перевести деньги с карты на кредитку разных банков

Существует несколько способов перевода с карты на кредитку в случае, если они обслуживаются разными банками:

    Процедура стягивания с карты на карту. Разберемся в терминологии. Что значит «стягивание»? Предположим, мы решили перевести сколько-нибудь денег с карты А на карту Б. Для наглядности возьмем два конкретных банка. Скажем, с пластика Сбербанка мы отправляем деньги на кредитку Альфа-Банка. Проще говоря, стягиваем средства со Сбера на Альфу.

  • находим в личном кабинете кнопку «Пополнение», кликаем;
  • вводим реквизиты карты-донора (Сбербанк) и сумму, которую хотим перевести;
  • дожидаемся SMS с кодом подтверждения (по карте Сбербанка), подтверждаем операцию – средства переведены.
Читайте так же:
Можно ли оформить кредит в леруа мерлен

Если сохранить данные в шаблоны, то в будущем переводы можно проводить, буквально нажав на две кнопки.

Стягивание похоже на процедуру интернет-покупок с той разницей, что сумма перечисляется не продавцу, а на счет конкретной карты.

За стягивание обычно плата не взимается. Но, как известно, из любого правила бывают исключения: есть банки, которые запрещают стягивать с себя средства или облагают эту процедуру небольшим процентом (размер платы все же меньше, чем за обычный перевод в чужой банк напрямую).

  • изучив официальную информацию о тарифах;
  • предприняв попытку стянуть с карты все деньги до копейки, причем, за одну операцию (допустим, есть у вас на карте-доноре 8 435 рублей 45 копеек, «тяните» целиком всю сумму – в случае взимания комиссии за стягивание банк отклонит операцию, аргументировав отказ недостатком средств на счете).

Банки-доноры, не взимающие процент за стягивание:

  • ВТБ;
  • Альфа-Банк;
  • Тинькофф Банк;
  • Совкомбанк;
  • Хоум Кредит;
  • Сбербанк.

Пример: надо вытолкнуть с карты ВТБ на чей-то пластик (не клиента этого банка) 10 тысяч рублей. В этом случае сервис обойдется в 125 рублей.

Выталкивание средств

Можно, конечно, найти банки, которые любезно разрешают проводить такие операции, не требуя платы за услугу. Но имейте в виду: общая сумма переводов в течение месяца ограничена, лимит обычно составляет от 10 до 30 тысяч рублей.

Итак, банки и условия выталкивания в них:

  • Тинькофф позволяет своим клиентам бесплатно вытолкнуть максимум 20 000 рублей за месяц. С сумм, превышающих лимит, берется комиссия 1,5 % (но не меньше 30 рублей).
  • ВТБ с программой «Мультикарта» разрешает перевести деньги в другой банк только платно. Но, если вы тратите по самой Мультикарте больше 5 000 рублей в отчетном месяце, в следующем вам возвращают всю комиссию за переводы.
  • Рокетбанком установлено ограничение на выталкивание средств на карты (кредитки) других банков размером 30 000 рублей.
  • ПСБ с картой «Твой кэшбэк» лимитирует выталкивание суммой 20 000 рублей в месяц. Условие: сумма одной операции должна составлять минимум 3 тысячи рублей.
  • С держателей карт «Маэстро» и «Мастеркард» плата за переводы не берется. Лимит составляет 75 тысяч рублей в месяц. Все, что больше, обойдется в 0,6 % от суммы, которую надо перевести, и еще 20 рублей сверху.
  • Visa в данном случае не отличается щедростью. За все переводы по картам этой системы взимается 1 %, но не меньше 50 рублей.
  • заходим на страницу друга, которому хотим отправить перевод, нажимаем на три точки, выбираем функцию «Отправить деньги»;
  • заполняем запрошенные системой сведения о карте, с которой будут списаны деньги (если отправление происходит впервые): номер, срок действия, CVC-код, фамилия, имя, отчество владельца;
  • вбиваем сумму и нажимаем «Отправить деньги»;
  • если карта получателя не привязана к системе, нужно вписать ее реквизиты, чтобы перевод был зачислен.
Читайте так же:
Можно ли скачивать музыку с одноклассников

Повторные операции происходят в автоматическом режиме, ввод данных уже не требуется.

Какие плюсы мы имеем? Возможность перевести деньги с карты на кредитку и другие карты в пределах действующих ограничений (75 000 рублей) с одного аккаунта.

Хотите без комиссий переводить деньги между своими картами? Зарегистрируйте еще один аккаунт («фейковый»), в случае надобности можно менять карты отправителя и получателя.

Сервис Intervalle переводы дарит своим клиентам бонусы за перечисления средств. Поэтому с его помощью можно как перевести деньги с карты на кредитку, так и заработать. Например, в июле и августе каждая операция от 500 рублей вознаграждалась суммой в 50 рублей.

Периодически открывает доступ к бесплатным перечислениям денег между своими картами сервис Mastercard переводы. Он является официальным сервисом одноименной платежной системы, осуществляемым именно по пластику Mastercard и Maestro. Обычная же комиссия за перевод (не во время акций) составляет 1 %.

Акции, которые проводят банки. Бывает, финансовые организации разрешают бесплатно переводить деньги через свои сервисы – это распространяется на всех, а не только на клиентов этих организаций.

Основные элементы платежной системы карта Маэстро

В границах Евросоюза Маэстро – это основной бренд дебетовой карты MasterCard. Она считается карточкой начального уровня, через которую есть доступ только к личным финансам без возможности получить кредит. А на остаток средств не начисляются проценты.

В банках России выпускают как дебетовые, так и кредитные карты Maestro. Здесь их в основном используют для начисления зарплаты, пенсий, стипендии. Ими можно расплачиваться через торговые терминалы и снимать наличные в банкомате.

Карта платежной системы Maestro в России выпускается двух видов:

  • только с магнитной полосой;
  • комбинированные – с микрочипом на лицевой стороне и магнитной полосой на обратной.

Остальные элементы карты Маэстро одинаковы. На лицевой стороне пластика сверху вниз нанесены:

  1. Название банка эмитента.
  2. Номер карты – он состоит из 16 или 18 цифр.
  3. Четырехзначный БИК банка.
  4. Дата окончания срока действия – месяц и год.
  5. Логотип Maestro.

фото 3

Дополнительная информация, которую также могут нанести на пластик:

  • если карта именная, тогда под сроком действия указывается имя и фамилия держателя латиницей;
  • наименования продукта – Debit;
  • тип карты – например, MOMENTUM;
  • примечание, что карта используется для оплаты только на территории России.

Также здесь может быть встроен микрочип.

На обратной стороне карты находятся:

  1. Магнитная полоска.
  2. Поле для подписи держателя карты.
  3. Информация об эмитенте и контакты банка.

фото 4

На российской карте Maestro также есть голограмма со словом «Спасибо» от Сбербанка.

Предложения для пенсионеров

Займы на карту "Маэстро" круглосуточно

Зачастую займы онлайн на карту Маэстро Сбербанка выдаются с ограничением по возрасту как снизу, так и сверху. Поэтому пенсионеры сталкиваются с определенными проблемами. Но, например, в компании O`money готовы перевести средства по займу на пенсионную карту Маэстро от Сбербанка. Пенсионеры имеют возможность получить до 30 тыс руб на 30 дней с процентной ставкой 2,1%.

Читайте так же:
Можно ли выпивать на поминках

В Мили также требуют, чтобы заемщику было 18 лет (предела нет). Оформлять заявку необходимо с учетом установленных условий: 30 тыс руб – сумма, 2% — процентная ставка, максимальный срок – 30 дней.

Пенсионеры в возрасте до 75 лет, являющиеся клиентами Сбербанка, могут обратиться в Кредит Плюс. Эта МФО выдает суммы в размере до 50 тыс руб под процент от 1,7%.

Как перечислять деньги на карту Сбербанка из-за границы?

Способов пересылки денег из-за рубежа много. При выборе нужно ориентироваться на то, что для вас важнее, быстрота, комфортность или цена. Отправлять средства можно в 2-х вариантах:

  • наличными;
  • безналичным расчётом.

Значение также имеет, делаете вы транзакцию из государства СНГ или страны, относящейся к дальнему зарубежью. Имеет значение и конкретное государство отправки и то, какие банки и сервисы в нём действуют. Мы рассмотрим самые распространённые способы.

Получение валюты из за рубежа на карту Сбербанка

Если отправитель находится в одной из стран СНГ, для отправки средств на пластик СБ ему нужно знать:

  • имя, отчество и фамилию адресата;
  • номер платёжного инструмента для зачисления средств;
  • расчётный счёт россиянина (номер);
  • корреспондентский счёт получателя (номер);
  • в каком конкретном отделении Сбера была выдана карта;
  • БИК СБ.

Если транзакция оформляется в государстве дальнего зарубежья, необходимо располагать такими данными:

  • ФИО адресата;
  • 20-значный номер счёта;
  • SWIFT-код конкретного офиса;
  • Наименование финучреждения – «SBERBANK».

Как перевести деньги без карты на карту Сбербанка

Отсутствие карты под рукой – это не повод для отказа от ее использования. Люди могут переводить наличные и совершать онлайн-переводы на пластики Сбербанка несколькими способами:

  • С электронных кошельков; ;
  • Через сайт другого банка;
  • Со счета мобильного телефона;
  • В банковском офисе;
  • Через Почту России;

Рассмотрим более подробно, как перевести деньги без карты на карту разными способами.

Другие услуги Сбербанка:

Сбербанк Онлайн

«Сбербанк Онлайн» — это специальный сервис, предназначенный для клиентов финансового учреждения. С его помощью можно совершать любые операции, начиная от оплаты услуг ЖКХ и заканчивая переводами.

Перевод на карту Сбербанка (2)

Если человек, желающий отправить средства, является клиентом Сбербанка, он можно воспользоваться приложением или зайти в кабинет через официальный сайт. В обоих случаях перечень функций и пошаговый алгоритм действий одинаковы.

  1. Зайти в кабинет, пройдя авторизацию.
  2. Войти в раздел с платежами и переводами, выбрать «Клиенту» или «В другой банк».
  3. Ввести номер телефона или пластика, указать необходимую сумму.
  4. Отправить перевод, завершив операцию введением кода, пришедшего по СМС.

Обратите внимание! Помимо номера пластика или телефона, перечислить средства можно по номеру счета.

Личный кабинет другого банка

Если человек обслуживается в другом финансовом учреждении, и у него под рукой нет пластика, он может воспользоваться личным кабинетом банка, в котором открыт счет. Способ выполнения операции устанавливается эмитентом, но чаще всего для этого можно использовать как реквизиты карточки, так и телефонные номера получателей.

Читайте так же:
Можно ли вернуть жд билеты купленные

Рассмотрим подробно способы, как перевести деньги клиенту другого банка без карты:

  • Через личный кабинет на сайте;
  • Через приложение;
  • С помощью сервисов Card2Card.

В последнем случае понадобятся полные реквизиты пластика, с которого будут списываться финансы. Если данные вдруг где-то записаны, их можно использовать. Однако хранение реквизитов в блокноте нецелесообразно с точки зрения безопасности: ими в любой момент могут воспользоваться посторонние.

Электронные кошельки

Альтернативный вариант для переводов денег без карты – использование электронных кошельков. В этом случае списание средств производится именно с них, а для регистрации кошелька достаточно потратить всего несколько минут. Получение пластика же занимает гораздо больше времени.

Webmoney

«Вебмани» — это электронная платежная система, позволяющая расплачиваться и совершать переводы в рублях, долларах, евро и других валютах. Средства поступают моментально, но сервис взимает комиссию от суммы – 2,5% + 45 руб. за каждую транзакцию.

Как перечислить денежные средства с такого кошелька на пластик:

  1. Зарегистрироваться в системе, выбрать тип кошелька: WMR – для рублей, WMZ –для долларов, WME – для евро.
  2. Войти в систему, кликнуть на название кошелька, затем нажать на «Вывод».
  3. Указать реквизиты, вписать сумму.
  4. Подтвердить операцию СМС-кодом.

Важно! В некоторых случаях переводы занимают до трех рабочих дней, но обычно средства поступают за несколько секунд. Если они нужны для погашения кредита, лучше выполнить операцию заранее.

Владельцы QIWI-кошельков могут пользоваться этим сервисом и отправлять деньги получателям всего за несколько шагов:

  1. Авторизоваться и войти в главное меню.
  2. Нажать на «Перевести», далее – «На карту».
  3. Вписать все реквизиты.

Комиссия у QIWI почти одинакова с «Вебмани» — 50 руб. +2% от суммы.

Яндекс-Деньги

Пользователи «Яндекс Кошелька» могут переводить деньги через кабинет на сайте «Яндекс Денег», либо с помощью мобильного приложения. В обоих случаях алгоритм действий будет одинаков:

  1. Вход в кабинет. Если используется сайт, вводится логин и пароль. При входе в приложение достаточно указать их один раз – в дальнейшем используется 4-значный код доступа.
  2. Выбор меню «Переводы», далее – «Из кошелька».
  3. Выбор привязанного пластика, либо ввод реквизитов нового.
  4. Указание суммы платежа.
  5. Подтверждение транзакции СМС-кодом.

Размер комиссии в данном случае составит 3%+45 руб. Деньги поступают моментально.

Со счета мобильного телефона

Пользователи могут пополнять баланс SIM, а затем выводить деньги на банковские карточки. В последнем случае можно использовать специальные сервисы, предоставленные на сайтах мобильных операторов.

Как пополнить карту Сбербанка со счета телефона оператора «Мегафон», МТС, «Билайн» или Теле2:

  • В личном кабинете через раздел «Платежи»;
  • С помощью коротких СМС-команд;
  • USSD-команды.

Рассмотрим, что нужно вводить абонентов разных сотовых операторов:

ОператорUSSDСМС
БилайнОтправить на 7878 команду «VISA 198765 4321», где VISA – платежная система, выпустившая пластик, 198765 – номер, 4321- сумма
МТС*611*номер пластика*сумма#клавиша вызоваОтправить на 6111 «Card1234567 890», где 1234567 – номер карточки, 890 – сумма платежа
Теле2*135#, следовать указаниям сервиса
МегафонОтправить на 8900 реквизиты пластика и сумму

Обратите внимание! Перед тем, как перевести деньги клиенту Сбербанка без карты с помощью USSD, нужно убедиться в правильности реквизитов, а после «#» обязательно нажать клавишу вызова.

Терминалы и банкоматы

Раньше переводить деньги без карты через терминалы и банкоматы Сбербанка было нельзя – устройства всегда требовали для совершения операций только пластик. Теперь такие транзакции стали доступны благодаря технологии NFC, и, если у клиента нет с собой карточки, но есть мобильный телефон с Google или Apple Pay, он может воспользоваться им.

Читайте так же:
Можно ли подключить домофон к видеодомофону

Как отправить деньги с помощью смартфона через банкомат Сбербанка без карты:

  1. Подойти к устройству, приложить смартфон к считывателю.
  2. В открывшемся меню выбрать раздел «Переводы», указать реквизиты получателя.
  3. Ввести требуемую сумму, подтвердить действия кодом по СМС.

При необходимости можно заказать распечатку чека. Средства поступают в течение нескольких минут.

Еще один вариант для тех, у кого с собой нет пластика – посещение отделения Сбербанка. С собой нужно взять только паспорт. При желании можно заказать перевыпуск банковского продукта в случае порчи или утери.

Перевод на карту Сбербанка (1)

Как сделать перевод без карты в офисе Сбербанка:

  1. Прийти в отделение, занять очередь, взяв талончик в терминале.
  2. Дождаться очереди, при появлении номера на электронном табло подойти к специалисту в соответствующее окошко.
  3. Предъявить паспорт. При необходимости можно запросить информацию об остатке по счету, и только потом заказать перевод.
  4. Указать реквизиты получателя для выполнения операции, а также сумму.

В завершение клиенту выдадут чек об операции. Срок выполнения транзакции составляет от 3 до 5 рабочих дней в зависимости от региона получателя, но обычно финансы поступают мгновенно.

Пополнение через кассу Почты России

Человек может обратиться в любое отделение Почты России, чтобы перечислить деньги на банковскую карту или счет. Следует помнить, что здесь транзакция выполняется в течение 7 дней, поэтому для совершения срочных платежей этот способ неактуален.

Как выглядит пополнение карты через Почту России:

  1. Клиент приходит в подразделение в рабочее время, занимает очередь.
  2. Сотруднику Почты предъявляется паспорт и реквизиты получателя, которому нужно перечислить сумму.
  3. Заполняется почтовый документ для переводов с указанием Ф.И.О. отправителя и получателя.

В ответ специалист выдает чек.

Альтернативный способ – использование электронного сервиса на сайте Почты России для переводов Card2Card. Однако для него понадобятся полные данные по пластику отправителя, а также номер получателя. Размер комиссии составит 1%, но не менее 60 руб.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector